L’avenir des Conseils Financiers

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Transcription de la vidéo

[Text] L’AVENIR DES CONSEILS FINANCIERS

[Text] QUELLES SONT LES GRANDES TENDANCES DANS LE DOMAINE DES CONSEILS FINANCIERS ET LEURS CONSÉQUENCES?

[Penny] N’est-il pas intéressant de demander au chef de la direction et associé directeur d’une société fondée il y a 97 ans ce que nous réserve l’avenir? Quels sont les éléments perturbateurs, les vecteurs de changement, les tendances? Je crois personnellement que nous sommes bien placés pour répondre, car nous songeons à l’avenir et y travaillons avec succès depuis 97 ans. Ce que je vais vous dire au sujet de ces tendances ne vous surprendra pas à mon avis. Comment allions-nous une expérience très humaine et une relation individuelle avec nos représentants en services financiers, avec une technologie qui rehausse la confiance de nos clients et de nos investisseurs quant à leurs plans afin qu’ils les respectent? Savoir concilier marché et réglementation, alors que les organismes et les décideurs se multiplient.

[Text] L’AVENIR DES CONSEILS FINANCIERS

[Text] QUELLES SONT VOS STRATÉGIES DE BASE POUR EXPLOITER CES TENDANCES?

[Penny] Nos clients sont des investisseurs individuels qui valorisent les conseils, qui apprécient une relation agréable et qui s’efforcent de réaliser de grandes choses pour eux-mêmes et leur famille sur une longue période, tout au long de leur vie, c’est-à-dire des projets qui comptent vraiment. Ils doivent composer avec la complexité de plusieurs objectifs en même temps. Les conséquences d’un choix sur un objectif donné ont une incidence sur les résultats d’un autre.

[Penny] Les recherches que nous effectuons auprès de nos clients vont bien au-delà des groupes de discussion. Il s’agit de les rencontrer à domicile, de comprendre d’un point de vue émotionnel ce qui les touche, eux et leur famille, et de savoir proposer une solution adaptée sur le plan émotif et intellectuel, pour continuer de croître. Nous comptons 17 500 représentants en services financiers. Notre prochain jalon consiste à franchir la barre des 20 000 représentants en services financiers, mais pas seulement dans le but d’afficher une croissance. Nos recherches démontrent qu’il existe un bassin de 40 à 50 millions de clients qui ressemblent aux clients d’Edward Jones et qui méritent le genre de conseils centrés sur la personne que nous offrons. Pour répondre aux besoins de ces clients, nous avons besoin de plus
d’associés talentueux au sein de notre entreprise. C’est ainsi que nous poursuivons notre croissance.

[Text] L’AVENIR DES CONSEILS FINANCIERS

[Text] QUELS SERONT À VOTRE AVIS LES PLUS GRANDS ENJEUX?

[Penny] Nous ne vendons plus de produits dans ce secteur. Les produits et les services sont importants, mais ce n’est pas là que réside la valeur. La valeur est dans l’accompagnement d’une famille et ses proches durant la vie, dans l’ensemble des besoins complexes qui évoluent et qui seront touchés par toutes sortes d’événements prévus et imprévus, (soins de santé, avantages sociaux, impôts). Il s’agit donc d’un grand défi et d’une occasion extraordinaire de tout synthétiser et d’aider nos représentants en services financiers et nos équipes en succursale à bâtir leur pratique pour servir nos clients

[Penny] Lorsqu’on pense à ce secteur et à l’avenir du métier de représentant en services financiers, la créativité fait partie des aspects les plus intéressants. La créativité qu’un représentant en services financiers ou un professionnel du service à la clientèle en succursale apporte à la relation, aux solutions élaborées sur mesure pour une famille, c’est incroyable. Notre valeur fondamentale veut que nos clients soient au cœur de tout ce que nous faisons. Il est facile de dire pourquoi je porte cette petite épinglette au revers de ma veste. Elle rappelle la chaise sur laquelle nos sept millions de clients s’assoient et me rappelle chaque jour pour qui je travaille. L’avenir des conseils financiers dépend beaucoup de la technologie et de la compréhension de l’expérience que les clients souhaitent vivre aujourd’hui et demain. Nous croyons toutefois fermement que ce qui ne changera pas dans l’avenir du conseil financier, c’est la relation humaine qui permet de comprendre ce qui est important pour le client, d’élaborer un ensemble de stratégies efficaces et de collaborer avec ce client pendant toute une vie pour veiller à ce qu’il soit en mesure de réaliser ce qui compte le plus pour lui. Cette prémisse ne changera pas à notre avis.